Fluxo de caixa: Saiba como fazer um controle eficiente

Como vimos no post anterior, o fluxo de caixa é uma ferramenta essencial para o controle financeiro do seu negócio.

Nele, são registradas todas as entradas e saídas de dinheiro da empresa. Ou seja, o conceito envolve monitorar todos os detalhes dos lucros e dos gastos.

Uma forma de acompanhar e mensurar os resultados da sua empresa é manter uma planilha de análise financeira preenchida constantemente ou recorrer às plataformas de gestão financeira online.

Hoje vamos apresentar dicas de como ter um fluxo de caixa eficaz. Confira!

Como fazer o fluxo de caixa?

Os principais elementos utilizados no fluxo de caixa são as entradas e saídas.

Entradas

As entradas são representadas por todos os recebimentos das empresas. Geralmente são os realizados por vendas de mercadorias ou serviços prestados.

A primeira e melhor delas, é claro, são as receitas. Ou seja, registro de absolutamente todo o dinheiro que entrou no caixa da empresa.

É importante anotar em seu sistema a origem de cada valor, a forma de pagamento e a data do recebimento.

Alguns exemplos de entradas que interferem no fluxo de caixa:

• Recebimento de venda;
• Recebimento de duplicatas;
• Financiamentos ou empréstimos;
• Capital de novos sócios ou acionistas.

Saídas

As saídas são valores pagos pelas empresas, também são conhecidas como desembolsos. Normalmente estão relacionadas com o pagamento de contas do dia a dia, como salário dos funcionários, fornecedores e contas diversas.

Nelas estão contidos todos os gastos e custos do funcionamento da empresa, desde as contas fixas até às variáveis.

Assim como nas receitas, é preciso considerar os parcelamentos feitos, projetando cada valor para a sua respectiva data de pagamento para maior controle.

Alguns exemplos de saídas que interferem no fluxo de caixa:

• Compras (fornecedores);
• Despesas;
• Impostos;
• Juros;
• dividendos.

Organize e categorize entradas e saídas

O primeiro passo para ter um fluxo de caixa ideal é registrar as entradas e saídas de caixa bem específicas.

Existem diferentes formas de fazer e manter seu fluxo de caixa. A forma mais comum e que ainda é muito usada são as planilhas. Você tanto pode criar a sua planilha própria ou pode fazer o download de planilhas prontas.

Não existe uma regra para categorizar as contas a fim de fazer os registros corretos no modelo de fluxo de caixa da sua empresa. Isso porque a categorização varia de negócio para negócio.

Padronize descrições e demais informações das movimentações

A padronização garante que qualquer profissional que vá manipular o caixa entenda de cada uma das informações registradas.

O ideal é criar abreviações e códigos. No entanto, as informações precisam ser bem detalhadas, para que seja fácil entender a que movimentação cada abreviação ou código se refere.

Faça atualizações constantes

Não basta entender o que é fluxo de caixa e esperar que o fechamento de caixa correto aconteça sozinho. O ideal é estabelecer uma cultura de lançamentos das movimentações financeiras, de preferência no final de cada dia.

O que preciso para um Fluxo de Caixa eficaz?

• Organize sua rotina diária: registre todas as transações financeiras, desde um simples cafezinho até um lanche no final do dia;
• Registre valores, prazos (se foi à vista ou a prazo) e as formas de pagamento (dinheiro, cartão, cheque, entre outras);
• Faça uma reserva para situações de imprevistos ou mesmo no caso de clientes inadimplentes;
• Mantenha os dados constantemente atualizados;
• Projete o seu caixa para os meses seguintes;
• Realize uma análise periódica do que está sendo registrado.